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南銀理財珠聯璧合鑫逸穩(wěn)一年176期封閉式公募人民幣理財產品
2024年年度報告
產品管理人:南銀理財有限責任公司
產品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產品概況
| 產品全稱 | 南銀理財珠聯璧合鑫逸穩(wěn)一年176期封閉式公募人民幣理財產品 |
| 產品登記編碼 | Z7003224000127（投資者可依據該編碼在中國理財網www.chinawealth.com.cn查詢理財產品相關信息） |
| 產品運作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產品成立日 | 2024年07月24日 |
| 報告期末產品份額總額 | 436,071,826.00份 |
| 報告期末產品杠桿水平 | 100.32% |
| 合作機構 | 云南國際信托有限公司,廣東粵財信托有限公司,江蘇省國際信托有限責任公司,中國對外經濟貿易信托有限公司 |
| 產品管理人 | 南銀理財有限責任公司 |
| 產品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務指標
2.1 主要財務指標
單位：人民幣元
| 內部銷售代碼 | 報告期（2024年07月24日 - 2024年12月31日） | |||
| 1.期末產品最后一個市場交易日資產凈值 | 2.期末產品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產品最后一個市場交易日份額累計凈值 | 4.其它費用 | |
| Y30176 | 283,305,453.91 | 1.0136 | 1.0136 | 0.00 |
| Y31176 | 62,317,775.94 | 1.0140 | 1.0140 | |
| Y32176 | 96,491,283.35 | 1.0144 | 1.0144 | |
注：產品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準。
§3 管理人報告
3.1 報告期內產品的投資策略和運作分析
9月中下旬隨著對央行和財政政策的預期逐步升溫，10Y國債收益率在迫近2%后開啟反彈，反彈幅度達到20BP以上，三季度信用債相比利率債而言，走勢相對較弱，主要是由于在上半年利率下行的過程中，等級利差和信用利差均壓至歷史極低位置，因此在8月開始信用債便開始與利率走勢有所分化，截至9月末，信用利差和期限利差多數走闊20bp以上，回到相對合理的位置,國慶后,隨著權益市場的風險偏好的抬升，利率呈現震蕩狀態(tài)，信用債繼續(xù)延續(xù)調整的態(tài)勢，進入11月后，市場開始預期降準降息，市場開始搶跑，10年國債利率最低下行至1.7%附近，對降息預期定價較為充分，信用利差和期限利差被動走闊。
展望2025年1季度，對債券市場并不悲觀，從貨幣的角度來看，當前的經濟基本面偏弱的格局并不支持貨幣政策出現轉向，進一步降準降息值得期待。
操作方面，堅持穩(wěn)健運作的投資理念，對于利差保護較足的信用資產積極配置，同時關注交易活躍品種的波段機會，根據對后市的研判靈活擺布資產久期與杠桿水平，獲取穩(wěn)健的投資回報。
3.2 報告期內產品的流動性風險分析
本理財產品主要投向具有良好流動性的標準化債券資產和非標債權資產，其中非標債權資產的投資比例不超過說明書約定的比例上限，資產到期日不晚于本理財產品的到期日，流動性風險可控。
3.3 報告期內產品的業(yè)績表現
截至報告期末，本產品Y30176份額凈值為1.0136元，Y31176份額凈值為1.0140元，Y32176份額凈值為1.0144元。
§4 托管人報告
4.1報告期內托管人遵規(guī)守信情況聲明
在托管本產品的過程中，本產品托管人南京銀行股份有限公司嚴格遵守《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》相關法律法規(guī)的規(guī)定以及產品說明書的約定，對本產品管理人在報告期內產品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，認真履行了托管人的義務，沒有從事任何損害產品份額持有人利益的行為。
4.2 托管人對報告期內投資運作遵規(guī)守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明
本托管人認為,管理人在本產品的投資運作、產品資產凈值的計算、產品份額申購贖回價格的計算、產品費用開支及利潤分配等問題上不存在損害產品份額持有人利益的行為；在報告期內，嚴格遵守了有關法律法規(guī)，在各重要方面的運作嚴格按照托管協議和理財產品說明書的規(guī)定進行。
4.3 托管人對本報告期內報告中財務信息等內容的真實、準確和完整發(fā)表意見
本托管人認為，管理人的信息披露事務符合《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》及其他相關法律法規(guī)的規(guī)定，產品管理人所編制和披露的本產品報告中的財務指標、凈值表現等信息真實、準確、完整，未發(fā)現有損害產品持有人利益的行為。
§5 投資組合報告
5.1 報告期末產品資產組合情況
| 序號 | 資產類別 | 穿透前占總資產比例 | 穿透后占總資產比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
5.2 報告期末按公允價值占產品資產凈值比例大小排序的前十名資產投資明細
| 序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值(元) | 占產品資產凈值比例（％） |
| 1 | XTDKX202408070001 | 粵財信托·瑞興140號集合資金信托計劃第1期 | 148,000,419.75 | 33.48 |
| 2 | ZJQTT202301090001 | 江蘇信托鑫盈3號集合資金信托計劃 | 131,616,302.45 | 29.77 |
| 3 | ZJQTT202301110001 | 外貿信托-鑫華優(yōu)享1號證券投資集合資金信托計劃 | 89,577,770.99 | 20.26 |
| 4 | XTDKX202408010001 | 云南信托-清泉115號集合資金信托計劃（第1期） | 70,861,000.00 | 16.03 |
5.3報告期末非標準化債權類資產明細
| 序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結構 | 風險狀況 |
| 1 | 如東縣民泰城鄉(xiāng)建設工程有限公司 | 粵財信托·瑞興140號集合資金信托計劃第1期 | 220 | 利隨本清 | 信托貸款 | - |
| 2 | 深圳智領星辰科技有限公司 | 云南信托-清泉115號集合資金信托計劃（第1期） | 216 | 按月付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
§6投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101040000001087 | 南京銀行南京分行南銀理財鑫逸穩(wěn)一年176期 | 南京銀行 |
§7 關聯交易情況
報告期內，產品投資于關聯方發(fā)行的證券0.00元。
產品投資于關聯方作為融資人的非標準化債權類資產業(yè)務交易金額0.00元。
產品投資于關聯方承銷的證券交易金額0.00元。
產品與關聯方作為交易對手開展的投融資業(yè)務交易金額0.00元。
產品投資關聯方作為管理人的資產管理產品交易金額0.00元。
產品支付關聯方托管費0.00元，支付關聯方代銷費72,608.38元。
產品發(fā)生其他關聯交易金額0.00元。
報告期內，產品未發(fā)生重大關聯交易。
南銀理財有限責任公司
2024年12月31日